Ми дуже серйозно ставимося до захисту наших користувачів в Binance, тому ми вважаємо своїм обов’язком постійно інформувати їх про поради та рекомендації щодо безпеки. Оскільки взаємодія з незнайомими особами відбувається під час P2P-торгівлі, важливо завжди бути пильними й пам’ятати, що ваш контрагент може мати недоброчесні наміри. Одними з найпоширеніших шахрайських схем, пов’язаних з peer-to-peer транзакціями, є використання особистих даних та повернення грошей (чарджбек). Нижче наведено опис поширених злочинних схем і рекомендації, як уникнути потрапляння в їх жертви.
Основні типи шахрайства:
- Шахрайство з підробленими доказами здійснення платежу
- Підроблені SMS-повідомлення
- Шахрайство з поверненням платежів (чарджбек)
- Шахрайство з посередником
- Шахрайська схема «трикутник»
Схема трикутника передбачає вчинення двома покупцями, які діють спільно у злочинній групі, практично одночасного відповідання на оголошення одного продавця. Наприклад, покупець А розміщує замовлення на криптовалюту на суму 5000 BUSD (замовлення А), тоді як покупець Б розміщує замовлення на суму 6000 BUSD (замовлення Б).
Потім покупець Б переказує продавцю 5000 BUSD, одночасно покупець А позначає своє замовлення (замовлення А) як оплачене. Продавець переказує криптовалюту покупцю А, виконуючи замовлення А на 5000 BUSD. Потім покупець Б надсилає продавцю ще 1000 BUSD, надаючи підтвердження оплати 5000 BUSD (які він отримав від покупця А) плюс 1000 BUSD, і змушує продавця переказати цифрові активи для замовлення Б.
В результаті виявляється, що продавець переказав криптовалюту на суму 5000 + 6000 = 11 000 BUSD, а отримав лише 6000 BUSD.
Більш детально розглянуто в цій статті
